首页 > 热门资讯 > 八周后人民(mín)币跨境交易政策迎来大幅收紧潮

    自2017年7月1日起，各类银行机构向央行的大额现金交易报告标准降低，以人民(mín)币计价的大额跨境交易报告标准為(wèi)20万元，以现金或转账的外汇交易报告标准从5万美元降為(wèi)5万人民(mín)币或等值的1万美元！   

    事件回放

    2016.12.30

    中國(guó)人民(mín)银行令〔2016〕第3号

    发布新(xīn)的《金融机构大额交易和可(kě)疑交易报告管理(lǐ)办法》

    根据《中华人民(mín)共和國(guó)反洗钱法》、《中华人民(mín)共和國(guó)中國(guó)人民(mín)银行法》、《中华人民(mín)共和國(guó)反恐怖主义法》等法律规定，中國(guó)人民(mín)银行对《金融机构大额交易和可(kě)疑交易报告管理(lǐ)办法》（中國(guó)人民(mín)银行令〔2006〕第2号发布）进行了修订，经2016年12月9日第9次行長(cháng)办公会议通过，现予发布，自2017年7月1日起施行。

行長(cháng)  周小(xiǎo)川

2016年12月28日 

    2017.1.1

    网友惊呼：

    “外管局的手真快！看看最新(xīn)的个人購(gòu)汇申请书吧！”

    “外管局真狠啊！连缓期都没有(yǒu)，1月1号就开始执行了。”

    “这是我在打开我的招行银行客户端时遇到的通知书。呵呵。

    以后想直接通过个人購(gòu)汇渠道想去國(guó)外买房，投资美股的路已经堵上了。

    已经单独拉出来明文(wén)规定了！最近看到有(yǒu)人说想要卖了北上广深的房子想移民(mín)的。如果不走擦边球，这条路已经彻底堵死了。

    对A股失望，想去买FB/GOOG/AMZN股票的路也被堵死了。你只能(néng)去买信威啊，乐视啊！

    今天起换汇的门槛，越来越高。

    不要跟我说什么额度没变这种场面话。有(yǒu)关部门有(yǒu)的是办法玩死你。比如2016年初，人民(mín)币急贬的时候，当初出了窗口指导。比如说，换汇要预约，但是预约到什么时候，呵呵。

    现在購(gòu)汇直接是需要申请，那么申请就有(yǒu)可(kě)能(néng)被拒绝。而且跟征信挂钩。”

    新(xīn)政策的内容——外汇政策收紧

    1万美元的交易需汇报

    第二章 大额交易报告

    第五条  金融机构应当报告下列大额交易：

    （一）当日单筆(bǐ)或者累计交易人民(mín)币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他(tā)形式的现金收支。

    （二）非自然人客户银行账户与其他(tā)的银行账户发生当日单筆(bǐ)或者累计交易人民(mín)币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

    （三）自然人客户银行账户与其他(tā)的银行账户发生当日单筆(bǐ)或者累计交易人民(mín)币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

    （四）自然人客户银行账户与其他(tā)的银行账户发生当日单筆(bǐ)或者累计交易人民(mín)币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

    累计交易金额以客户為(wèi)单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中國(guó)人民(mín)银行另有(yǒu)规定的除外。

    中國(guó)人民(mín)银行根据需要可(kě)以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

    背景事件

    人民(mín)币贬值

    高盛关于人民(mín)币汇率的预测，2016年年底是6.95（已经超额完成），2017年底7.30（拭目以待）

    中國(guó)外汇储备规模下降--外汇储备还将继续走低

    2016年“11月7日，中國(guó)银行发布的最新(xīn)报告显示，截止10月末，以美元计价的中國(guó)外汇储备為(wèi)31206.55亿美元，较上月下降457.27亿美元，连续第四个月出现下降，為(wèi)2011年3月末以来的最低值。”

     “美元走强成下降主因”

    海外投资大幅增加

    “2016年，是中國(guó)高净值客户海外资产配置需求快速增長(cháng)的一年。总體(tǐ)GDP增速下降，國(guó)内资产回报率下降，本币贬值等因素的叠加，使得海外资产配置成為(wèi)财富保值增值的必须选项。”

    中國(guó)近半拥有(yǒu)海外资产富人明年愿增加海外投资

    （2016年12月）“25日，钜派研究院对外发布的《2017上半年投资策略报告》显示，已有(yǒu)海外资产的高净值客户，有(yǒu)49.1%的人愿意明年继续增加海外投资，44.3%的人倾向于保持投资额度不变。其中，富人最為(wèi)青睐的是美國(guó)的投资机会，海外投资资金流向最多(duō)的國(guó)家是美國(guó)。”

    八周之期

    2017年7月1日，新(xīn)政策从2017年7月1日起施行，土豪们，还有(yǒu)60多(duō)天，抓紧时间吧！