首页 > 热门资讯 > 香港银行账户被注销，就因為(wèi)做了这2件事！

    开立香港账户不容易，应该怎么维护呢(ne)？现在好多(duō)客户发现自己的香港账户许久未用(yòng)，有(yǒu)被注销的风险。根据長(cháng)期的经验所得，一般被银行注销主要有(yǒu)两类原因： 

    長(cháng)期不用(yòng)账户

    被银行怀疑洗黑钱

    当然，你去问银行，银行只会以行政原因告知账户要被注销，这时候只能(néng)选择提前把钱转走，或等银行把账户关了去柜台领一张本票/支票。（这个支票/本票是半年有(yǒu)效的，如果银行注销了账户，且联系不上客户，过了半年还是有(yǒu)些麻烦的） 

    那么，多(duō)久不用(yòng)账户会被冻结再注销？每家银行不同，且没有(yǒu)明确的指引。一般来说3个月内账户活动一下是保险的。

    下面的一些建议可(kě)能(néng)对大家有(yǒu)些帮助：

    敏感國(guó)家的钱不要收（例如战乱國(guó)：伊朗，苏丹，古巴等），如果有(yǒu)朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全；

    公司贸易尽量采取公对公，最好使用(yòng)一部分(fēn)L/C以确认您的贸易身份；

    不要大额资金整存，整取；

    保持帐户有(yǒu)一定的存款，不能(néng)欠费；

    经常运作，超过3个月不活动的账户将会有(yǒu)被关闭风险；

    请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用(yòng)邮箱有(yǒu)效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有(yǒu)的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

    如有(yǒu)实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用(yòng)。

    至于被怀疑洗黑钱，主要是因為(wèi)下面两种行為(wèi)： 

    大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。

    N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有(yǒu)问题，去的地方有(yǒu)问题。