首页 > 热门资讯 > 香港银行账户维护技巧，保障银行账户安全

近日，香港海关成功侦破一宗怀疑清洗黑钱案件，涉案金额超过３０亿港元，涉及金额為(wèi)历来海关处理(lǐ)同类型案件中最高。这次洗黑钱事件，促使了香港多(duō)家银行收紧开户条件。香港升级反洗钱力度。这就是為(wèi)什么现在开设银行账户越来越难！

那对于正规做进出口贸易的客户，应该如何去维护已经开设的银行账户呢(ne)？下面是我们总结的一些干货！现在香港银行开户不易，所以在使用(yòng)香港账户时要注意维护好。以下几点建议给您参考：

维护账户需注意那些细节

1. 银行账户余额一定要足够扣银行每月管理(lǐ)费；

2. 定期使用(yòng)网银（至少１个月使用(yòng)一次）；

3. 收款及转款尽量避免整数，可(kě)加些小(xiǎo)数点；

4. 不可(kě)收多(duō)少马上转多(duō)少（会被怀疑洗钱嫌疑）；

5. 尽量不接收高危國(guó)家（受制裁國(guó)家）的货款（有(yǒu)可(kě)能(néng)被冻结或关闭账户）；

6. 保持与银行的联系渠道畅通，如果联系方式有(yǒu)变动，及时通知银行更新(xīn)；

7. 如１个月无货款接收，需登录网银将美金账户或其他(tā)币种账户的钱兑换下，以防银行认為(wèi)账户不用(yòng)了被注销账户。

8. 不把香港银行账户借给他(tā)人使用(yòng)，避免他(tā)人操作不当；

9. 注意：非贸易项下转账到海外公司或海外个人账户是银行方面监管目标（ＣＳＲ监管）；

10. 拥有(yǒu)香港银行账户的公司应及时办理(lǐ)公司年审；

11. 每月需将月结单、销售／采購(gòu)发票（ＩＮＶＯＩＣＥ）及相关费用(yòng)单据保存好，方便后续做账审计。（后续做帐审计需提供）定期做账并保留做账资料；

12. 公司变更后的资料应该及时将ＣＰＡ认证提交给银行；

13. 积极应对银行的审查（查册时间：一至二个星期查册一次；审查方式：提交公　司最新(xīn)的相关资料如注册资料、年审文(wén)件、变更文(wén)件等；）避免账户被关闭！

开通公司账号后需要注意什么

1. 银行账号开通之后记得保存好每个月的银行月结单，方便以后每年做账审计报税使用(yòng)，　如月结单是以信件方式寄出的，建议申请网上電(diàn)子结单，不容易丢失，而且纸质月结单每月还要收取服務(wù)费，電(diàn)子月结单可(kě)以每月登录网银下载保存。（注：信件方式由香港寄到國(guó)内容易丢失，而且后补需要５０港币／月）

2. 银行账号请记得要经常登录使用(yòng)，或者账户内互转，如２－３个月内没有(yǒu)登录使用(yòng)的　，银行会冻结账号。