首页 > 热门资讯 > 大清洗！持有(yǒu)香港银行账户的客户请注意！

各位持有(yǒu)香港银行账户的朋友请注意，香港银行新(xīn)一轮大规模账户清理(lǐ)已经开始，银行将批量关闭“僵尸户”与异常账户。近期，就有(yǒu)大量客户收到香港恒生银行、星展银行的调查信或关户通知书。去年，仅恒生银行一家，清理(lǐ)关停账户超过１万个。账户清理(lǐ)时间一般由８月底开始，持续至１２月末。

重要信息

据悉，香港银行将于近期开始清理(lǐ)账户，银行将关闭大量不动户口或者异常户口！

香港银行迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力以及全球ＣＲＳ信息交换的执行要求，银行等各类金融机构开始对所有(yǒu)账户进行全面的尽职调查。于是，香港各大银行提高门槛，加强管制，一方面，體(tǐ)现在对新(xīn)开账户的审核越来越严格。另一方面，银行内部也慢慢开始清理(lǐ)一些离岸账户和“僵尸账户”。　

如何应对？

首先，立刻查询自己香港银行绑定的邮箱，是否有(yǒu)收到香港银行发来的信件。如果邮箱中有(yǒu)香港银行邮件，请勿紧张，先确认信件类型。（電(diàn)子邮件和纸质邮件均可(kě)）

尽职调查信：香港银行常规调查信，理(lǐ)论上所有(yǒu)客户都有(yǒu)可(kě)能(néng)收到，只需按照要求填写，及时回复银行即可(kě)。（需注意的是，如果在限期内，银行未收到您的回信，且其它联系方式也无效，银行有(yǒu)权关停您的账户。）

冻结通知信：此类邮件，说明您的账户有(yǒu)可(kě)能(néng)涉嫌非法交易，遭警方调查并冻结；或者因税務(wù)问题，被税局要求冻结。（此类情况，如银行允许，可(kě)先将账户内资金取出，并配合调查。）

关户告知书：被银行确认有(yǒu)触犯到关户条例的行為(wèi)，违法违规、高风险、不配合调查、存款过低，長(cháng)期不交易，都可(kě)以是造成账户关闭的原因。（银行会要求客户在限期内取出资金，需要注意的是如果超出期限仍未取出资金，该筆(bǐ)资金会被划至有(yǒu)关部门，再要取出，操作将非常繁琐且成本高昂。）

如何维护？

１、敏感國(guó)家的钱不要收；

２、公司贸易尽量采取公对公，最好使用(yòng)一部分(fēn)Ｌ／Ｃ以确认您的贸易身份；

３、不要大额资金整存，整取；保持帐户有(yǒu)一定的存款，不能(néng)欠费；

４、经常运作，超过３个月不活动的账户将会有(yǒu)被关闭风险；

５、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用(yòng)邮箱有(yǒu)效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有(yǒu)的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；

６、如有(yǒu)实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用(yòng)。

在现在香港银行越来越谨慎、开户越来越难的情况下。如条件许可(kě)，建议客户开多(duō)一个备用(yòng)账户，以免因银行关闭账户，新(xīn)账户不能(néng)及时到位，期间公司无法收付款，错失商(shāng)机损失惨重。但最主要的还是开户成功后的维护工作，要怀着一颗且用(yòng)且珍惜的心维护银行账户！